Автор: Батя
2019-02-12 15:42:18
Капитан сейнера «Норд» Владимир Горбенко вернулся домой. Напомню, что рыболовецкое судно было захвачено украинскими пограничниками...
Комментариев: 131
Автор: Адекват
2018-06-15 09:07:52
МОСКВА, 15 июн — РИА Новости.  Правительство предложило поднять возраст выхода на пенсию в России до 65 лет...
Депутаты опять чудят.   За последний год мы столько наслушались от...
Комментариев: 879
Автор: Батя
2019-03-22 16:16:50
В одном из своих постов я написал что америкосы выделили 500млн. долларов для поддержки российских дерьмократов и что стоит ожидать всплеск...
Госдума приняла закон об алиментах пожилым родителям: это не решение...
Комментариев: 7
Автор: sevproartists@mail.ru
2019-01-22 20:01:21
 «Поцелуй Иуды» - так называлась статья в газете, были и другие публикации по теме – «Многострадальный мыс...
Ничем не удивили.... Под крылом правительства создана, с нарущениями, контора...
Комментариев: 53
Автор: Адекват
2019-01-20 06:04:04
Колонизация России   Товарищ Сталин ужаснулся бы.. Тот, кто сейчас управляет Россией , является ставленником запада....
А вот и новое поколение учитилей... И министры новые не далеко ушли...
Комментариев: 159
Автор: пресс-атташе пророка Финка
2019-03-03 21:27:46
короткое заседание - решили доисследовать обстоятельства
Комментариев: 27
Автор: vaalm
2019-03-10 17:50:24
За публикацию в поддержку судакского общественника Дмитрия Демчука, подвергшегося уголовному преследованию со стороны главы администрации города...
Слышишь, ты, "какого хрена" в своих комментариях моём блоге...
Комментариев: 5
Автор: knnk007
2018-11-03 21:35:55
Бате и ярусской посвящается! .......................Каждый день читаю ВЕЗДЕ ... выс... ой, материалы так называемых патриотов. Что интересно,...
Адекват, это конечно хорошо, что сволочь поведала про столь интимные и...
Комментариев: 355
Автор: vaalm
2019-03-03 13:41:30
В Крыму набирает обороты коррупционный скандал, в котором фигурируют должностные лица Щёлкинской администрации и городского совета. Чиновникам...
Портки просиживать посадили масю при очень приличных деньгах и солидной...
Комментариев: 4
Автор: Батя
2019-02-28 13:35:45
Если б я был султан я б имел тёх жен…  Да, султаном быть хорошо , но президентом нашей страны еще лучше! Адекват примерил на себе...
Были, даже не чирикай. С семидесятых, задолго до воронежских, переделанных...
Комментариев: 22
Автор: пресс-атташе пророка Финка
2019-02-17 00:24:55
За личное, ничем не обоснованное оскорбление Федорина В....
Комментариев: 1
Автор: Rubel Leonid
2019-02-15 07:32:26
Проанализиоуем два ответа зам.прокурора Чикина А.А. В понедельник 4 февраля 2019 года я обратился на личном  приёме к прокурору...
За личное, ничем не обоснованное оскорбление Федорина В....
Комментариев: 10
Автор: vaalm
2019-02-21 19:34:07
Сегодня в Керчи состоится выездное заседание правительства Крыма по вопросу критической ситуации, сложившейся в сфере муниципального транспорта. На...
Комментариев: 0
Автор: vaalm
2019-02-20 20:38:40
Прокуратура может признать недействительной лицензию, выданную ООО «НПП «Геотехника-Керчь» министерством экологии и природных...
Комментариев: 0
Автор: vaalm
2019-02-14 18:31:58
В Керчи восстановлено транспортное сообщение с Новониколаевкой. Об этом говорится в ответе представителей министерства транспорта Крыма по вопросу...
Комментариев: 0
Вход
Логин:
Пароль:
 
Автор: neosev
21.03.2016 11:20
ап
Комментариев:
Автор: terracrym
31.01.2017 15:30
Комментариев:
Автор: Evgeny_Rudskoy
21.01.2017 13:38
Прикольно ватники возбудились!  
Комментариев:
Автор: xzqt
30.07.2016 20:06
up
Комментариев:
Раздел: Россия

России угрожает тотальный отказ от банковских карт


Дана вводная проверять переводы даже в 10 тысяч рублей. Наличные расчеты возвращаются
28.11.2018
Россияне начнут отказываться от банковских карт и переходить на наличные расчеты. К этому приведет необходимость отчитываться за получение денежных переводов. Российские банки начали запрашивать у своих клиентов подтверждение операций на отправку даже небольших сумм — не более тысячи рублей. От держателей карт требуют в течение трех дней предоставить письменное обоснование перевода средств с указанием происхождения денег и назначения платежа. В противном случае счет будет заморожен.

По мнению экономического аналитика Дмитрия Адамидова, сложившаяся ситуация обусловлена в первую очередь отсутствием четких и понятных правил регулирования. «Банки исполняют требования 115-ФЗ [„О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма“], возможно, слишком формально и чересчур ретиво. Но это следствие общей регулятивной политики ЦБ, который довольно произвольно казнит или милует банки», — сказал собеседник «URA.RU». По его словам, контролирующие органы могут наказать банк за перевод в тысячу рублей, а «могут закрыть глаза на многомиллиардные транзакции». Адамидов полагает, что решением проблемы могло бы стать введение материальной ответственности финансовых организаций за необоснованную блокировку операций.

Источник «URA.RU» в одном из крупнейших коммерческих банков подтвердил, что едва ли не каждый месяц критерии подозрительных платежей меняются: «Постоянно изменяется сумма, на которую должна обращать внимание служба финмониторинга банка. Для столицы это одна [сумма], для регионов — иная.

Например, раньше мы отслеживали преимущественно крупные переводы, сейчас — даже десятки тысяч рублей».
Небольшие транзакции могут блокироваться в том случае, если банк увидит, что их у человека большое количество: «Некоторые клиенты дробят перевод в размере 50 тысяч рублей, например, на 50 отдельных транзакций — по тысяче. Люди думают, что таким образом не привлекут внимания. Но тут срабатывает другой критерий — частота переводов».

Представитель телеграмм-канала Economicsguru рассказал «URA.RU», что блокировка счетов обычно происходит по инициативе банка, но основанием являются специальные методические рекомендации ЦБ РФ. Согласно им, банкам рекомендуется обращать внимание на счета с признаками обналичивания денежных средств (под это вполне подпадает и покупка криптовалют через специальные интернет-обменники и участие в разного рода финансовых пирамидах), уклонения от уплаты налогов (например, при сдаче в аренду недвижимости или ведения незаконной предпринимательской деятельности).

По словам экономиста Сергея Барашкова, от безналичных расчетов начнут отказываться не только те, кто занимается предпринимательской деятельностью, но и рядовые граждане. «Некоторые попытались уйти в электронные кошельки, однако они также работают в рамках закона. Они точно так же блокируются, иногда без внятного объяснения причин», — сказал он «URA.RU».

По словам эксперта, американская платежная система PayPal работает в России по лицензии небанковской кредитной организации — это означает, что на нее также распространяются требования российских законов.

«Для банков происходящее чревато оттоком клиентов, они в этом точно не заинтересованы. Ведь сначала люди отказываются от карт, а потом перестают пользоваться и другими банковскими продуктами», — сказал Барашков. Однако нарушение банком требований 115-ФЗ чревато для организации отзывом лицензии.

Гендиректор Института региональных проблем Дмитрий Журавлев полагает, что «в провинции люди достаточно легко откажутся от карт». «Многие и сейчас после получки сразу обнуляют карты и пользуются наличкой, считая, что так надежнее. Людей пугает и бурная деятельность судебных приставов, которые получили доступ ко всем банковским счетам и списывают с них любые штрафы. Все это может привести к тотальному отказу от карт», — предположил Журавлев. По его мнению, для государства это очень тревожный симптом: «На руках у граждан соберется большой объем денег, который станет менее прозрачным и не будет поддаваться контролю».
https://rustag.ru/5132-rossii-ugrozhaet-totalnyy-otkaz-ot-bankovskih-kart.html

Просмотров: 578
29.11.2018 05:52


*КОММЕНТАРИИ

Вход


Войти через социальные сети:

Facebook    Vkontakte

или воспользоваться формой ниже


 
Последние новости
2019-03-21 16:53:47
Просмотров: 362
Комментариев: 0
2019-03-12 08:10:44
Просмотров: 662
Комментариев: 8
2019-03-11 12:19:52
Просмотров: 858
Комментариев: 19
2019-03-11 12:17:20
Просмотров: 645
Комментариев: 0
2019-03-09 12:36:53
Просмотров: 847
Комментариев: 3
2019-03-05 16:48:02
Просмотров: 977
Комментариев: 0
2019-03-04 09:32:23
Просмотров: 1069
Комментариев: 0
2019-02-28 15:57:46
Просмотров: 1454
Комментариев: 0
2019-02-28 15:50:28
Просмотров: 1389
Комментариев: 1
ТОП Новостей
2019-02-28 15:57:46
Просмотров: 1454
Комментариев: 0
2019-02-28 15:50:28
Просмотров: 1389
Комментариев: 1
2019-03-04 09:32:23
Просмотров: 1069
Комментариев: 0
2019-03-05 16:48:02
Просмотров: 977
Комментариев: 0
Самое популярное
2019-02-28 15:57:46
Просмотров: 1454
Комментариев: 0
2019-02-28 15:50:28
Просмотров: 1389
Комментариев: 1
2019-03-04 09:32:23
Просмотров: 1069
Комментариев: 0
2019-03-05 16:48:02
Просмотров: 977
Комментариев: 0
2019-03-11 12:19:52
Просмотров: 858
Комментариев: 19
2019-03-09 12:36:53
Просмотров: 847
Комментариев: 3

.